Politique de confidentialité

Chez Harmonium – Gestion du patrimoine, le respect de votre vie privée est précieux. C’est pourquoi nous prenons très au sérieux la protection et la confidentialité des renseignements personnels que vous nous confiez.

Que ce soit pour vous servir au quotidien, en vous offrant nos produits et services, ou encore pour respecter nos obligations légales, nous devons recueillir, utiliser et partager certains renseignements personnels.

Les renseignements recueillis nous permettent notamment de vous identifier, de déterminer votre admissibilité à certains produits et services, de répondre à vos besoins, d’améliorer la qualité de nos conseils et d’assurer une saine gestion des risques associés à nos activités. Ils nous permettent également de nous conformer à diverses exigences réglementaires et légales, notamment en matière de prévention des cybermenaces, des fraudes et autres crimes financiers.

Il est de notre responsabilité de nous assurer que tout renseignement recueilli est traité de façon sécuritaire. C’est dans cet esprit que la présente Politique de confidentialité (la « Politique ») a été conçue et qu’elle est appliquée. Elle vous explique pourquoi nous recueillons vos renseignements personnels, comment nous les utilisons et comment nous les protégeons.

Notre Politique s’appuie sur cinq grands principes :

1. Votre consentement à la collecte, à l’utilisation et au partage de vos renseignements personnels.

2. Notre engagement à ne recueillir que les renseignements personnels nécessaires.

3. Nos responsabilités en matière de sécurité et de protection de la confidentialité.

4. Notre transparence quant à nos pratiques.

5. Le respect de vos droits concernant vos renseignements personnels.

Obtenir votre consentement

En donnant votre consentement, vous autorisez Harmonium – Gestion du patrimoine à collecter, utiliser et partager vos renseignements personnels afin de vous servir et de respecter nos obligations légales.
Vous pouvez retirer votre consentement, sous réserve de certaines exigences légales ou contractuelles. Toutefois, le retrait de votre consentement pourrait limiter notre capacité à vous fournir certains produits ou services.

Limiter notre collecte à ce qui est nécessaire

Nous recueillons uniquement les renseignements personnels nécessaires à la prestation de nos services et au respect de nos obligations légales.
Ces renseignements peuvent inclure :

• Identification : nom, coordonnées, date de naissance.

• Authentification : mots de passe, identifiants, numéros gouvernementaux.

• Communications : échanges par courriel, téléphone, rendez-vous.

• Utilisation du site et des applications : cookies, préférences, adresse IP.

• Situation financière : revenus, dossier de crédit, profil d’investissement.

• Assurance : dossiers de réclamation, bénéficiaires, état de santé.

• Préférences de communication.

• Renseignements légaux : NAS, NIF, statut fiscal, preuves d’identité.

Nous recueillons vos renseignements :

• directement auprès de vous,

• lors de l’utilisation de nos produits, services et plateformes numériques,

• auprès de tiers autorisés (institutions financières, organismes publics, partenaires, etc.).

Faire preuve de transparence dans nos pratiques

Nous utilisons vos renseignements personnels pour :

• vérifier votre identité,

• évaluer votre admissibilité aux produits et services,

• vous conseiller et vous accompagner,

• traiter vos demandes, réclamations ou plaintes,

• gérer nos risques et améliorer nos services,

• respecter nos obligations légales (prévention des fraudes, exigences fiscales, mandats des autorités, etc.).

Nous ne vendons jamais vos renseignements personnels. Ils peuvent toutefois être partagés :

• avec nos fournisseurs de services (hébergement, sécurité, solutions numériques, etc.),

• avec des partenaires contractuels pour la prestation de services,

• avec les autorités compétentes lorsque la loi l’exige.

Tous nos fournisseurs et partenaires sont tenus de respecter des normes strictes de confidentialité et de sécurité.

Assurer la sécurité et la confidentialité de vos renseignements

Nous appliquons des mesures de sécurité :

• physiques (contrôle d’accès, surveillance),

• technologiques (mots de passe, chiffrement, détection des intrusions),

• administratives (accès limité, code de déontologie, formation régulière).

Vos renseignements sont généralement conservés au Canada. Dans le cas où ils doivent être hébergés à l’étranger, nous veillons à ce que nos partenaires respectent nos standards de confidentialité.

Les renseignements sont conservés pour la durée nécessaire afin de respecter nos obligations légales et sont ensuite détruits ou anonymisés de manière sécuritaire.

Respecter vos droits

Vous disposez des droits suivants :

• Accéder à vos renseignements personnels,

• Demander leur rectification ou leur mise à jour,

• Obtenir certains renseignements dans un format technologique portable,

• Retirer votre consentement, sous réserve de certaines limites légales.

Toute demande doit être transmise par écrit à Harmonium – Gestion du patrimoine. Des frais raisonnables peuvent s’appliquer pour le traitement de certaines demandes.

Comprendre notre Politique

La présente Politique s’adresse à toute personne qui communique avec Harmonium – Gestion du patrimoine ou qui utilise nos produits et services.

Elle s’applique à tous les renseignements personnels que nous recueillons et détenons, dans le respect des lois canadiennes en matière de protection des données personnelles.

Nous pouvons mettre à jour cette Politique à tout moment. La version la plus récente est toujours disponible sur notre site Web.